湖南省村镇银行协会 8月19日

     今年以来，宁乡沪农商村镇银行严格按照上级监管部门要求，以合规经营为中心，坚决贯彻落实“坚持定位，审慎经营，精细管理”的经营方针，为保障全行各项业务健康、稳健、持续发展奠定了坚实基础。

      一是打造特色合规文化，念好“三本经”。要让各层级管理者在内控合规工作中成为具备三种本事的人，第一要具备唐僧念好三本经的本领。第一本经是念好员工合规经，尤其是新员工要警钟长鸣，银行经营的是货币，如果国有资产流失就是渎职、就是犯罪；第二本经是讲好身边人过去和现在的事，以案为鉴的故事经；第三本经是念好监管部门、发起行村管部对合规经营的制度经。第二是要具备杨戬“三只眼”的本事，观察员工的细微之处，提前发现员工违规行为，将违规事件扼杀在萌芽状态。第三是要具备李逵的本事，发现苗头、发现问题、杀罚无赦。牢固树立“合规人人有责”“合规创造价值”理念，知规矩明底线、守规矩有敬畏，形成“不敢违规、不能违规、不想违规”的风险管控机制和“主动合规”的良好氛围。

      二是健全合规管理机制，全力推进行为规范。构建多层次合规培训体系。常态化开展合规宣讲、警示教育、合规培训、金融法律法规培训等活动。印发合规内控小手册，利用晨会、夕会时间，强化对内部规章制度、监管法律法规、二十禁、四十禁等内容的学习。

      三是坚持全面从严精细化管理，全力推进管理规范。对风险控制点和关键环节进行重点评估，挖掘制度规范中存在的缺陷和不足，及时对现行规章制度、操作流程进行优化、完善，填补制度漏洞，规避各类风险，确保各项制度的准确性、权威性和可操作性。